NUESTRO MODELO DE BROKERS Y ASESORES RIA

En la oficina de Mora Wealth Management en Miami hemos desarrollado una plataforma que posibilita a nuestros clientes acceder a brokers y asesores certificados en inversiones (RIA, Registered Investment Adviser). A través de ella, podemos operar un modelo de negocio completamente transparente y de compensación a través de Pershing como banco custodio.

RIA Broker
Asesor certificado en inversiones (RIA, Registered Investment Adviser) Estándares del asesoramiento en inversiones Comisiones
El nivel de regulación al que está sometido un asesor certificado de inversiones depende del volumen de activos que gestiona la sociedad. Las firmas que gestionan activos cuyo valor es inferior a los 100 millones de dólares estadounidenses están reguladas por la agencia de valores del estado correspondiente. Si la sociedad gestiona activos por un volumen superior a los 100 millones de dólares estadounidenses, están reguladas por la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de bolsas de valores). MWM está bajo la regulación de la SEC.
Los asesores certificados de inversiones RIA están sujetos al seguimiento de un estándar “fiduciario” cuando proporcionan sus servicios a un cliente. Esto significa que sus recomendaciones de inversión deben realizarse en base al mejor interés para sus clientes y que los intereses de sus clientes deben primar sobre cualquier otro.
El asesor certificado de inversiones (RIA) de MWM carga una tarifa por sus servicios de gestión, asesoramiento o administración en base a un porcentaje sobre los activos.
Los brokers están regulados por la SEC a través de un organismo autorregulado llamado Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad regulatoria de la industria financiera).
Los brokers están obligados a cumplir un estándar de “idoneidad”. El estándar de idoneidad significa que los brokers deben efectuar recomendaciones de inversión que sean razonablemente adecuadas para las necesidades y objetivos financieros de sus clientes.
La remuneración de los brokers consiste en cargar una comisión por los productos que comercializan. Estas comisiones pueden ser fijas en función de las operaciones que se ejecuten o en base al importe de la operación.
RIA
Asesor certificado en inversiones (RIA, Registered Investment Adviser)
El nivel de regulación al que está sometido un asesor certificado de inversiones depende del volumen de activos que gestiona la sociedad. Las firmas que gestionan activos cuyo valor es inferior a los 100 millones de dólares estadounidenses están reguladas por la agencia de valores del estado correspondiente. Si la sociedad gestiona activos por un volumen superior a los 100 millones de dólares estadounidenses, están reguladas por la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de bolsas de valores). MWM está bajo la regulación de la SEC.
Broker
Los brokers están regulados por la SEC a través de un organismo autorregulado llamado Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad regulatoria de la industria financiera).
RIA
Estándares del asesoramiento en inversiones
Los asesores certificados de inversiones RIA están sujetos al seguimiento de un estándar “fiduciario” cuando proporcionan sus servicios a un cliente. Esto significa que sus recomendaciones de inversión deben realizarse en base al mejor interés para sus clientes y que los intereses de sus clientes deben primar sobre cualquier otro.
Broker
Los brokers están obligados a cumplir un estándar de “idoneidad”. El estándar de idoneidad significa que los brokers deben efectuar recomendaciones de inversión que sean razonablemente adecuadas para las necesidades y objetivos financieros de sus clientes.
RIA
Comisiones
El asesor certificado de inversiones (RIA) de MWM carga una tarifa por sus servicios de gestión, asesoramiento o administración en base a un porcentaje sobre los activos.
Broker
La remuneración de los brokers consiste en cargar una comisión por los productos que comercializan. Estas comisiones pueden ser fijas en función de las operaciones que se ejecuten o en base al importe de la operación.

ASESOR RIA HÍBRIDO

Un asesor certificado de inversiones híbrido (Hybrid RIA) está registrado tanto como asesor RIA como broker. Este doble registro le permite trabajar según un esquema de tarifa por servicio y también mediante comisiones.

La naturaleza de los clientes, en especial aquellos que disponen de un elevado patrimonio, es cada vez más sofisticada. Sus necesidades se están volviendo más complejas. Los asesores híbridos son lo más adecuados en estos casos ya que pueden ofrecer un amplio abanico de estrategias y soluciones de asesoramiento. Los asesores híbridos proporcionan una orientación adecuada en todos los aspectos relacionados con la situación financiera de los clientes, incluyendo los relativos a la gestión del patrimonio y el relevo generacional.

Bajo el modelo RIA de MWM, los asesores disponen de la oportunidad de mantener todos o algunos de sus negocios basados en comisiones.

Pershing: el socio de confianza

Gracias a un acuerdo mutuamente beneficioso para Mora y Pershing, la operativa y compensación de valores de las cuentas de los clientes de US Mora Wealth Management se realiza a través de Pershing, LLC, una subsidiaria de The Bank of New York Mellon Corporation y miembro de la New York Stock Exchange.

Compensación y custodia de Pershing

Desde hace más de 60 años, el nombre Pershing es sinónimo de una excelente operativa de ejecución. Pershing ofrece una gran flexibilidad en cuanto a la entrada de órdenes, ejecución y liquidación expertas, y la tecnología y los recursos necesarios para proporcionar a sus clientes una negociación ágil y profesional.

Pershing es una sociedad de corresponsalía y compensación, líder a nivel mundial, que ofrece un sistema integrado, disponible en varios idiomas y que opera en múltiples divisas. Entre sus capacidades se incluyen las custodia, liquidación, compensación y ejecución de órdenes en 45 países así como servicios de reporte.

Algunas de las competencias y tecnologías clave de Pershing son:

  • Ejecución de operaciones
  • Gestión de activos
  • Préstamo de valores
  • Medición del desempeño
  • Gestión de patrimonio
  • Soluciones de liquidez
  • Productos de renta fija
  • Mercados de divisas
  • Valores internacionales

Si desea obtener más información puede visitar los enlaces siguientes

La Protección de activos en Pershing

Pershing, compañía perteneciente a BNY Mellon, es un proveedor global, líder en soluciones para el negocio financiero, desde hace más de 75 años. La sociedad proporciona sus servicios a muchas de las organizaciones financieras más respetadas del mundo. En Pershing estamos firmemente comprometidos con nuestros clientes globales:  custodiamos, mantenemos, separamos y realizamos el reporte de sus activos.

  • Fortaleza financiera

    La capacidad financiera de primer nivel de Pershing constituye la primera capa de protección de los activos de nuestros clientes globales. BNY Mellon, nuestra matriz, es un proveedor líder de servicios financieros para instituciones, corporaciones y particulares con elevado patrimonio.

  • Evaluación y separación de activos

    Tal y como se exige, Pershing separa los activos pagados de los inversores de sus activos propios. Por tanto, en el caso poco probable de que se produjera la insolvencia de Pershing, los activos pagados de los inversores se mantendrían completamente separados de los activos propios de Pershing. Adicionalmente, Pershing toma las siguientes medidas a fin de proteger los activos de los inversores:

    • Se realiza una auditoría anual tanto por parte de una de las principales auditoras independientes como del equipo de auditoría de BNY Mellon, nuestra compañía matriz.
    • Tal y como se exige, cada año se efectúa una auditoría SAS 70 tipo II. Esta auditoría la efectúa una de las principales firmas auditoras independientes con el fin de obtener una evaluación adicional acerca de la efectividad del diseño y operatividad de los controles internos de Pershing en relación a:
      • Traslados de depósito
      • Compensación y liquidación
      • Operativa de confirmación y gestión de efectivo
      • Eventos corporativos
      • Facturación de clientes
      • Controles de divisas y corretaje preferencial
      • Intereses
      • Seguimiento de márgenes
      • Tramitación de órdenes y operaciones
      • Custodia física
      • Valoración
      • Estados
    • Pershing está obligada a disponer de suficientes activos líquidos, libres de cualquier obligación, como para asegurar el retorno de los activos pagados de los inversores en el caso de que se produjera la liquidación de Pershing y su quiebra
    • Cada trimestre se realiza una inspección de la cámara y una verificación de valores a fin de confirmar la custodia de los activos pagados de los inversores
  • Cobertura SIPC®

    Pershing es miembro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC®). En consecuencia, los valores depositados en su cuenta están protegidos hasta una cantidad de 500.000 dólares estadounidenses (incluyendo 250.000 dólares estadounidenses en efectivo a la espera de reinversión). Puede visitar www.sipc.org si desea obtener más información. Por favor, tenga en cuenta que la SIPC no ofrece protección en el caso de pérdidas debidas a las fluctuaciones del mercado.

  • Cobertura adicional a SIPC encabezada por Lloyd’s de Londres

    La obligación esencial de una sociedad de inversión es lograr el mayor nivel de seguridad para los activos de sus clientes. Pershing, LLC, la firma de compensación de valores más grande del mundo, opera y ejecuta las operaciones de valores de las cuentas de corretaje de nuestros clientes. Pershing es una compañía afiliada a BNY Mellon, el banco más antiguo del país, fundado en 1784. Pershing es miembro de la New York Stock Exchange y de los principales mercados de valores de EE.UU.

Desde 1939, Pershing es un proveedor líder de soluciones financieras enfocadas en la separación, protección, mantenimiento y reporte de los activos de los clientes bajo su custodia. Si desea obtener más información, el estado de situación patrimonial de Pershing está disponible para su consulta.

BNY Mellon, la compañía matriz de Pershing, dispone de una capitalización de aproximadamente 34.000 millones de dólares estadounidenses a agosto de 2013. La firma mantiene 26,2 billones de dólares estadounidenses en activos bajo su custodia y administración a diciembre de 2012. En el sitio web de BNY Mellon puede consultar sus estados e informes financieros actualizados.

Sobre Bank of New York Mellon

  • Bank of New York Mellon (símbolo BK en la NYSE) es un proveedor líder de servicios financieros a instituciones, corporaciones y particulares con elevado patrimonio. La compañía proporciona servicios de gestión de activos, gestión de patrimonio, mantenimiento de activos, servicios de emisión, servicios de compensación y servicios de tesorería de alta calidad a través de un equipo internacional enfocado en el cliente.
  • Bank of New York Mellon, fundado por Alexander Hamilton en 1784, es la institución bancaria más antigua de Estados Unidos. El banco dispone de oficinas en 6 continentes, presencia en 34 países y una plantilla de más de 50.000 empleados. La compañía  mantiene 28,5 billones de dólares estadounidenses en activos bajo su custodia y administración y gestiona unos activos de 1,7 billones de dólares estadounidenses.

BNY Mellon de un vistazo